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2025年1月2日，第一财经记者获悉，近期金融惩处部门对股票回购增抓再贷款落地联系计策进行了诊疗优化，内容触及借款东说念主自有资金比例降至10%，允许上市公司和主要股东抓有的其他股票进行质押等，进一步削弱借款东说念主的资金压力。

股票回购增抓再贷款落地联系计策诊疗优化

2024年10月18日，中国东说念主民银行会同金融监管总局、中国证监会出台《对于建设股票回购增抓再贷款联系事宜的见告》（下称《见告》），调换21家宇宙性金融机构向合乎条目的上市公司和主要股东提供贷款，用于回购和增抓上市公司股票。再贷款额度3000亿元，年利率1.75%。

计策出台后，金融机构飞快制定里面惩处轨制，明确业务操作规程，积极开展股票回购增抓贷款业务。初步统计，2024年，全商场暴露的回购增抓野心上限超2500亿元。为进一步加大计策解救力度，便利参与主体操作，近期金融惩处部门对股票回购增抓再贷款落地联系计策进行了诊疗优化。

对于上市公司和主要股东反应的自有资金匹配压力大情况，金融惩处部门将请求股票回购贷款需承担的最低自有资金比例降到10%，即金融机构最多可对回购增抓执行金额的90%给以解救，裁汰了参与门槛，削弱了借款东说念主资金压力。

对于股票回购增抓贷款的风控要求，金融惩处部门允许上市公司和主要股东以其抓有的其他股票进行质押，进一步裁汰商场主体获贷难度和成本，金融机构可自主决定放款条目和担保要求。同期，计策也明确饱读吹以信用样貌披发股票回购增抓贷款。

对于部分不具备第三方存管经验的银行，计策解救通过与代理行协作的样貌开展业务，贷款银行可通过代理即将贷款资金划转至相应账户，用于解救上市公司和主要股东回购增抓股票。

现在，金融机构最长可按3年期限披发股票回购增抓再贷款，与上市公司和主要股东回购增抓股票的期限基本匹配。

铁心2024年12月末，金融机构与超700家上市公司和主要股东远隔协作意向，其中200余家已发布公告暴露拟请求贷款上限超500亿元，60%以上的贷款用于回购，贷款按照利率优惠原则订价，平均利率水平在2%附近。

第二次互换便利操作完成招标

2025年1月2日，央行公告称，第二次互换便利操作于2025年1月2日完成招标，操作金额为550亿元，继承费率招标样貌，20家机构参与投标，最高投标费率30bp，最低投标费率10bp，中标费率为10bp。

2024年9月24日，中国东说念主民银行行长潘功胜在国新办新闻发布会上秘书创设两项新用具：一项是创设证券、基金、保障公司互换便利，另一项是创设股票回购、增抓专项再贷款。

随后，互换便利操作飞快落地。2024年10月10日，央行官网公告称，创设“互换便利”，解救合乎条目的证券、基金、保障公司以债券、股票ETF、沪深300因素股等财富为典质，从央行换入国债、央行单子等高级第流动性财富。

2024年10月21日，央行发布互换便利（SFISF）操作成果的1号公告。内容显露，为更好施展证券基金机构稳市作用，东说念主民银行开展了证券、基金、保障公司互换便利初度操作。操作金额500亿元，继承费率招标样貌，20家机构参与投标，最高投标费率50bp，最低投标费率10bp，中标费率为20bp。

铁心2024年末，上述500亿元已基本用完，商场反应淡雅。

东兴证券合计，翻新货币计策用具是监管层解救股票商场清醒发展，孝敬增量资金改善商场流动性，提振投资者信心的伏击举措。其中，创设证券、基金、保障公司互换便利，解救合乎条目的证券、基金、保障公司通过财富质押，从中央银行获取流动性，这项计策将大幅擢升机构的资金获取才气和股票增抓才气。

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